有人在群里
發(fā)了一個(gè)App下載鏈接
說(shuō)可以通過(guò)App綁定自己的信用卡
然后對信用卡里的錢(qián)進(jìn)行套現
并直接轉到自己的儲蓄卡
……
王某等人組織技術(shù)人員攻關(guān)，開(kāi)發(fā)出專(zhuān)門(mén)供信用卡用戶(hù)套現和代還款的App，并通過(guò)多家下游公司對該App進(jìn)行推廣。兩年多時(shí)間里，王某等人開(kāi)發(fā)的這款App，先后吸引了301萬(wàn)人注冊會(huì )員，總交易筆數1.54億次，套現、代還款總金額高達715億元。2023年12月，江蘇省淮安市淮安區檢察院以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪對王某等16人提起公訴。日前，法院依法開(kāi)庭審理該案，并將擇期宣判。
用戶(hù)報案
2021年9月的一天，家住江蘇淮安的小慧（化名）被朋友拉進(jìn)了一個(gè)購物群。不久后，有人在群里發(fā)了一個(gè)App下載鏈接，說(shuō)可以通過(guò)App綁定自己的信用卡，然后對信用卡里的錢(qián)進(jìn)行套現，并直接轉到自己的儲蓄卡。
小慧下載App后，將自己的一張信用卡和一張儲蓄卡綁定，隨后申請套現100元，錢(qián)款立即就被打到儲蓄卡中了。見(jiàn)該App如此好用，小慧又兩次登錄App套現了2000元。后經(jīng)朋友提醒，小慧意識到這個(gè)事可能違法，便到公安機關(guān)報案。
根據小慧的介紹，民警發(fā)現，該App的主要功能就是信用卡套現，以及對到期的欠款進(jìn)行延期還款。用戶(hù)實(shí)名注冊后，可以將注冊二維碼分享給別人，對方注冊成功后，就自動(dòng)成為分享者的下線(xiàn)成員，且上線(xiàn)分享者會(huì )獲得一定比例的獎勵。
根據掌握的信息，公安機關(guān)經(jīng)研判認為，該款App在沒(méi)有發(fā)生真實(shí)交易的情況下，幫助用戶(hù)對信用卡進(jìn)行套現，非法獲利，已涉嫌犯罪。2021年9月，公安機關(guān)以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪對此立案偵查。經(jīng)初步偵查發(fā)現，該款App是由安徽合肥一家信息科技公司負責運營(yíng)，公司負責人為趙某。同年10月，警方將趙某抓獲歸案，同時(shí)抓獲該公司3名銷(xiāo)售主管以及徐某等5名技術(shù)負責人。經(jīng)過(guò)審訊，到案人員如實(shí)交代了自己的犯罪事實(shí)。
